Обратный звонок
Главная \ ● Факторинг \ Регистрация факторинговой компании

Юридическое сопровождение регистрации факторинговой компании

Помощь в регистрации факторинговой компании и получении допуска на осуществление факторинговой деятельности в любом регионе РФ. 

Сообщите нам о Вашей факторинговой компании или о будущей модели факторинга и мы пришлем Вам на электронную почту информацию о наших услугах и стоимость.

В настоящее время факторинг, как финансовый инструмент, приобретает популярность. Он представляет собой альтернативу лизингу, займу и кредиту.

2019-09-02_18-05-57.png

К нам в компанию все чаще начали обращаться с запросами о правовом сопровождении нашими специалистами процесса создания факторинговой компании. В связи с этим мы составили пошаговый алгоритм регистрации факторинговой компании, который проходим с нашими Заказчиками.

Если Вы приняли решение о создании факторинговой компании направляйте Ваш запрос нам на электронную почту info@law115.ru или звоните по телефону +7(800) 100-49-90 (звонок бесплатный по всей России).

Пошаговое сопровождение регистрации факторинговой компании

znum-1_v5-color Подготовка документов в налоговые органы в целях регистрации факторинговой компании в едином реестре юридических лиц. Также мы подскажем каким квалификационным требованиям должны соответствовать учредители и единоличный исполнительный орган факторинговой компании:

znum-2_v5-color На следующем этапе сотрудники факторинговой компании должны пройти обязательное обучение по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ)» в форме целевого инструктажа. Так, согласно пункту 10 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 №203 к таким сотрудникам относятся:

  1. руководитель факторинговой компании;
  2. руководители филиалов факторинговой компании;
  3. бухгалтер факторинговой компании;
  4. бухгалтеры филиалов факторинговой компании;
  5. юрист факторинговой компании,
  6. специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в факторинговой компании. Об этом сотруднике мы поговорим более подробнее на следующем этапе.

Стоимость 2000 р.

ООО «Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ» осуществляет образовательную деятельность на основании лицензии №10166 от 28.11.2018.

znum-3_v5-color На третьем этапе руководитель факторинговой компании должен назначить своим приказом специальное должностное лицо, соответствующее установленным квалификационным требованиям, установленным постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 г. №492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации". Для реализации этого этапа мы подготовим селудюище документы:

  1. Должностная инструкция специального должностного лица.
  2. Приказ о назначении специального должностного лица.
  3. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
  4. Трудовой договор со специальным должностным лицом.
  5. Согласие на обработку персональных данных.
  6. Соглашение о неразглашении информации содержащей персональные данные.
  7. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
  8. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
  9. Приказ о приеме на работу специального должностного лица.
  10. Приказ о временном замещении специального должностного лица.

znum-4_v5-colorРазработка правил внутреннего контроля в соответствии с требованиями к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утв. постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 №667.

Образец правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ факторинговой компании

pvk_fk.jpg

 

znum-5_v5-colorКоммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов подлежат постановке на учет в Межрегиональном управлении Федеральной службы финансового мониторинга (Росфинмониторинг). Кстати, на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (онлайн-сервис) можно узнать информацию о постановке факторинговой компании на учет в Росфинмониторинге, для этого достаточно ввести ИНН и проверочный код.

Результат услуги - успешная регистрация факторинговой компании в территориальном подразделении Росфинмониторинга.

Уведомление 2019

znum-6_v5-color После регистрации факторинговой компании в Федеральной службе по финансовому мониторингу можно приступить к разработке основных документов по Федеральному закону от 7 августа 2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

1. Подготовка программы обучения сотрудников факторинговой компании по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с требованиями приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2. Разработка документов в целях ведения работы в Личном кабинете Росфинмониторинга согласно приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

После разработки всех необходимых документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ наши специалисты могут взять ведение документооборота по ФЗ-115 на аутсорсинг.

znum-7_v5-color Подключение факторинговой компании к Личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу, в том числе настройка рабочего места.

ЛК1702

znum-8_v5-color Разработка договора факторинга и правил факторингового обслуживания. Правила факторингового обслуживания включают в себя следующие формы документов: 

  • заявка на факторинговое обслуживание;
  • уведомление об условиях факторингового обслуживания;
  • уведомление об уступке денежного требования;
  • акт приема-передачи документов по переданным на факторинговое обслуживание денежным требованиям;
  • реестр денежных требований.

znum-9_v5-color Курс повышения квалификации «Специалист по факторинговым операциям» с выдачей удостоверения установленного образца.

1

Отличия форфейтинга и факторинга

Гражданский кодекс Российской Федерации термин «форфейтинг» не использует. Нормативное определение форфейтинга также отсутствует. Правовому регулированию в рамках ГК РФ подлежат договора факторинга, лизинга, кредитный договор, договор займа. Между тем в отдельных нормативных правовых актах России этот термин употребляется.

1. В Указании Банка России от 08.10.2018 г. №4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" форфейтинг употребляется наряду с факторингом и лизингом и под ним понимается «право на получение дебиторской (кредиторской) задолженности». 

2. С 9 марта 2019 года вступило в силу постановление Правительства РФ от 23.02.2019 г. №191 "О государственной поддержке организаций, реализующих корпоративные программы повышения конкурентоспособности, и внесении изменения в Правила предоставления из федерального бюджета субсидии в виде имущественного взноса Российской Федерации в государственную корпорацию "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" на возмещение части затрат, связанных с поддержкой производства высокотехнологичной продукции". С 16 мая 2019 в указанный документ добавили термин «форфейтинг»1. В общем смысле под форфейтингом понимается «иной инструмент финансирования, аналогичный кредиту по экономической сути», в более узком понимании это «выкуп кредитными организациями денежных требований к иностранным контрагентам (дебиторской задолженности) для финансирования оплаты поставленной продукции (финансирование под уступку денежного требования, факторинг, форфейтинг и другие формы уступки)».

3. В постановлении Федерального арбитражного суда Уральского округа от 18.09.2013 г. № Ф09-9118/13 по делу N А50-681/2013 даны следующие разъяснения: «Под форфейтингом понимаются операции по приобретению прав требования по поставке товаров и оказанию услуг, принятию рисков исполнения таких требований и инкассирования этих требований, под факторингом - выполнение этих операций с дополнительным контролем за движением товаров».

Исходя из вышесказанного, форфейтинг это услуга, при которой продавец продает дебиторскую задолженность покупателей, а форфейтер принимает все риски по неплатежам на себя. Таким образом, обязанность форфeйтоpa, указанная в форфейтинговом договоре, состоит в выкупе долга на определённых условиях в случае представления полностью удовлетворяющей форфeйтоpa документации, подтверждающей наличие долга, факт передачи товаров, работ, услуг.

Уступка права требований в форфейтинге, как правило, осуществляется через простые и переводные векселя, документарные аккредитивы, различные виды платёжных гарантий. В связи с этим, функции форфейтора, осуществляют в основном кредитные организации.

Из специальной литературы следует, что в целом форфейтинг применяется для финансирования внешнеторговых (трансграничных) операций. В связи с этим, форфeйтинговaя сделка должна соответствовать всем требованиям Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

1 Постановление Правительства РФ от 14.05.2019 г. №591 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации".

Яндекс.Метрика ;