Бесплатная консультация:
Главная \ Личный кабинет - Росфинмониторинг \ Контрольный тест по ПОД/ФТ

Ответы на контрольный тест Росфинмониторинга

Наши специалисты подготовили ответы на контрольный тест в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Стоимость ответов на контрольный тест 1500 р.

Документ будет направлен в день оплаты в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону 8(843) 265-52-32.

document_v3-color Ответы подготовлены на основании действующего законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.

guarantee_v3-color Вы получаете результат тестирования - 100% (отлично) и оптимальный уровень оценки в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Полезно знать: Контрольный тест содержит 30 вопросов. На прохождение тестирования отводится 60 минут. Вопросы задаются в случайном порядке. Для получения оценки "удовлетворительно" нужно правильно ответить не менее чем на 50% вопросов, "хорошо" - 65%, "отлично" - 80%. При прохождении тестирования правильный ответ на вопрос может состоять из одного и более предложенных вариантов.


1. Какая ответственность предусмотрена для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непредставления в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций:

  • Административный штраф на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей на юридических лиц - в размере от 300 000 до 500 000 рублей
  • Административный штраф на должностных лиц в размере в размере от 30 000 до 40 000 рублей на юридических лиц - от 300 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

2. Какие виды административных наказаний могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ:

  • Предупреждение
  • Административный штраф
  • Административное приостановление деятельности организации
  • Все перечисленные варианты

3. Кто из сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей (за исключением поднадзорных Банку России) обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ:

  • Все сотрудники организации
  • Специальное должностное лицо организации
  • Руководитель организации
  • Руководитель организации и специальное должностное лицо организации
  • Сотрудники, перечисленные в утвержденном руководителем или индивидуальным предпринимателем перечне сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

4. Какой федеральный орган исполнительной власти не осуществляет надзор в сфере ПОД/ФТ:

  • Федеральная служба по финансовому мониторингу
  • Банк России
  • ФКУ «Пробирная палата России»
  • Федеральная налоговая служба
  • Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
  • Министерство экономического развития

5. Сообщения об операциях, направляемых в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями должны быть подписаны:

  • Любого сотрудника организации
  • Руководителем службы безопасности
  • Усиленной квалифицированной электронной подписью организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ

6. Каким образом происходит подготовка и представление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • С помощью автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации, представляемого Росфинмониторингом (далее – АРМ) «Организация» или АРМ «Подготовка СПД» на электронном носителе с сопроводительным письмом непосредственно в Росфинмониторинг
  • В электронном виде с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга
  • Все перечисленные варианты

7. Укажите, какая из перечисленных сделок с движимым имуществом в сумме 600 000 руб. подлежит обязательному контролю:

  • Все перечисленные варианты
  • Представление юридическими лицами займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам
  • Оплата платежей по договору финансовой аренды (лизинга)
  • Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард

8. Что должна предусматривать Программа подготовки и обучения сотрудников в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуальных предпринимателей в сфере ПОД/ФТ:

  • Изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля
  • Изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок
  • Все перечисленные варианты

9. Укажите верное утверждение: «упрощенная идентификация клиента ¬– физического лица – это…»:

  • Совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Росфинмониторингом
  • Совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Правительством Российской Федерации
  • Совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из способов, установленных в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ

10. Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию об операциях, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ:

  • 1 рабочий день, следующий за днем совершения операции
  • 5 рабочих дней, следующих за днем выявления операции
  • 3 рабочих дня, следующих за днем совершения операции
  • Незамедлительно
  • 5 рабочих дней, следующих за днем совершения операции
  • 1 рабочий день, следующий за днем выявления операции
  • 3 рабочих дня, следующих за днем выявления операции

11. Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводится в следующие сроки:

  • Для специальных должностных лиц и для иных работников организаций – не реже одного раза в три года
  • Для специальных должностных лиц в организациях – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций не проводится
  • Для специальных должностных лиц и для иных работников организаций ¬– не реже одного раза в год
  • Для специальных должностных лиц в организациях (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке) – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций – не реже одного раза в три года

12. Что обязаны делать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

  • Назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма
  • Назначать специальных должностных лиц, ответственных за разработку правил внутреннего контроля и обеспечение их соответствия действующему законодательству
  • Разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях

13. Операция, подлежащая обязательному контролю совершена 21 июля 2017 года (пятница), до какого числа включительно организация обязана представить информацию в Росфинмониторинг?

  • До 25 июля 2017 года (вторник)
  • До 24 июля 2017 года (понедельник)
  • До 26 июля 2017 года (среда)

14. Укажите случаи составления внутреннего документа сотрудником организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем (работником индивидуального предпринимателя), выявившими операцию (сделку), подлежащую контролю в целях ПОД/ФТ:

  • При выявлении операции (сделки), в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • При выявлении операции (сделки), имеющей хотя бы один из критериев и (или) признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки)
  • По запросу Росфинмониторинга
  • При выявлении операции (сделки), подлежащей обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • При выявлении операции (сделки), полученной при реализации программы изучения клиента
  • В случаях, указанных в пунктах 4), 5), 6)
  • По запросу руководителя организации, индивидуального предпринимателя
  • В случаях, указанных в пунктах 1), 2), 3), 4)

15. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ бенефициарный владелец клиента – это:

  • Юридическое и физическое лицо
  • Транснациональная компания (корпорация)
  • Юридическое лицо
  • Некоммерческая организация
  • Физическое лицо

16. Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

  • Федеральная служба безопасности
  • Генеральная прокуратура
  • Министерство финансов
  • Федеральная служба по финансовому мониторингу

17. Укажите квалификационные требования, которые предъявляются к специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

  • Наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Все перечисленные варианты

18. Какая ответственность предусмотрена за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • Административное приостановление деятельности на срок до 90 суток
  • Наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от 20 000 до 50 000 рублей
  • Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от до 2 лет, на юридических лиц - от 700 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

19. Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели не представляют в Росфинмониторинг:

  • О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю
  • Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • О результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
  • О фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ
  • О приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом
  • О результатах проверки соответствия реализации внутреннего контроля в организации требованиям законодательства в сфере ПОД/ФТ

20. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – это:

  • Придание правомерного вида владению или распоряжению имуществом, полученным в результате совершения преступления
  • Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления
  • Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления

21. Укажите минимальный период времени, в течение которого организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны хранить документы и сведения, необходимые для идентификации лиц:

  • Не менее пяти лет со дня совершения операции клиентом
  • Не менее трех лет со дня совершения операции клиентом
  • Не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом
  • Не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом

22. Укажите полномочия,которые Росфинмониторинг не осуществляет:

  • Сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иной направляемой в Росфинмониторинг информации
  • Проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления операций (сделок), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
  • Выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связаны с финансированием дефицита федерального бюджета

23. Специальное должностное лицо выявило операцию, которая соответствует одному из критериев выявления признака необычной сделки, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103. Укажите, что оно должно сделать согласно законодательству о ПОД/ФТ?

  • Подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, копию которого направить в Росфинмониторинг
  • Незамедлительно направить информацию в Росфинмониторинг
  • Подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, индивидуальному предпринимателю для принятия решения о его направлении в Росфинмониторинг

24. Идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ – это:

  • Совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах по подтверждению достоверности этих сведений на основании сведений, размещенных в открытых источниках
  • Совокупность мероприятий по установлению среди своих клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
  • Выявление среди своих клиентов бенефициарных владельцев, публичных должностных лиц, иностранных лиц на основании данных, представленных этими лицами
  • Совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий

25. Укажите меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости представления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • Организация и осуществление внутреннего контроля
  • Обязательный контроль
  • Все вышеперечисленное

26. Укажите срок, в течение которого необходимо предоставить в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона

  • Незамедлительно
  • Не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете либо АРМ указанной информации
  • Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете либо АРМ указанной информации

27. Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • 1 рабочий день, следующий за днем завершения проверки
  • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • 3 рабочих дня, следующих за днем завершения проверки
  • Незамедлительно

28. Укажите, что из перечисленного не содержат Правила внутреннего контроля, разрабатываемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

  • Обязанности и порядок действий руководителя организации, индивидуального предпринимателя и работников организации, индивидуального предпринимателя в целях осуществления внутреннего контроля
  • Сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию
  • Организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации
  • Порядок действий сотрудников организации или индивидуального предпринимателя при проведении ревизий и проверок финансово-хозяйственной деятельности

29. Кто принимает окончательное решение о представлении сведений о необычной операции (сделки) клиента, осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма в Росфинмониторинг:

  • Специальное должностное лицо
  • Заместитель руководителя организации по экономическим вопросам
  • Исполнитель (сотрудник организации)
  • Руководитель организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальный предприниматель

30. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ внутренний контроль – это:

  • Процесс, осуществляемый советом директоров, менеджментом и другим персоналом организации, направленный на обеспечение разумной уверенности в достижении целей, связанных с операционной деятельностью, подготовкой отчетности и комплаенс
  • Совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации
  • Деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Яндекс.Метрика ;