Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей ПОД/ФТ/ЭД и ФРОМУ

Подготовка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК ПОД/ФТ/ЭД и ФРОМУ) с учетом нормативных требований Банка России для операторов приему платежей:

1. Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России от 15.12.2014 г. №445-П;
2. Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России от 12.12.2014 №444-П;
3. Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;
4. Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;
5. Указание Банка России от 22.02.2019 г. №5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
6. Указание Банка России от 17.10.2018 г. №4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Объем правил внутреннего контроля 180 страниц, Шрифт Arial, размер шрифта 12, количество знаков без пробелов 580 000.

Для оказания услуги потребуется предоставить на электронную почту info@law115.ru следующие сведения и документы:

1. ИНН заказчика (оператора по приему платежей .
2. ФИО специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля.
3. Штатное расписание, актуальная редакция с указанием всех должностей, без заработной платы и без ФИО работников.
4. Информация о наличии филиалов и территориальных обособленных подразделений.

Правила внутреннего контроля включают в себя 60 бланков юридических документов, систематизированных и структурированных по 9 (девяти) блокам:

А. Анкеты для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента в соответствии с требованиями Положения об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России от 12.12.2014 г. №444-П:

1. Анкета клиента физического лица (образец заполнения).
2. Анкета клиента индивидуального предпринимателя (образец заполнения).
3. Анкета клиента юридического лица (образец заполнения).
4. Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (образец заполнения).
5. Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
6. Анкета бенефициарного владельца (образец заполнения).
7. Анкета представителя, являющегося физическим лицом (образец заполнения).
8. Анкета представителя, являющегося индивидуальным предпринимателем (образец заполнения).
9. Анкета представителя, являющегося юридическим лицом (образец заполнения).
10. Анкета представителя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (образец заполнения).
11. Анкета представителя, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица (образец заполнения).
12. Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом (образец заполнения).
13. Анкета выгодоприобретателя, являющегося индивидуальным предпринимателем.
14. Анкета выгодоприобретателя, являющегося юридическим лицом (образец заполнения).
15. Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (образец заполнения).
16. Анкета выгодоприобретателя, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица (образец заполнения).

Б. Документы для оформления отказа в выполнении распоряжения клиента в совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ:

17. Служебная записка об отказе в совершении операции.
18. Распоряжение об отказе в совершении операции.
19. Журнал учета случаев отказа в совершении операций.
20. Уведомление об отказе в совершении операции.
21. Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, предоставляемых клиентами.
22. Распоряжение об устранении оснований для отказа в совершении операции.
23. Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в совершении операции.
24. Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в совершении операции.
25. Уведомление об устранении оснований для отказа в совершении операции.
26. Распоряжение о выполнении решения межведомственной комиссии, созданной при Банке России, решения суда.
27. Распоряжение о выполнении решения межведомственной комиссии, созданной при Банке России, решения суда

В. Документы для оформления приостановления операции клиента в соответствии с пунктом 10 статьи 7, пунктом 10.1 статьи 7 и части 10 статьи 8 Федерального закона №115-ФЗ:

28. Служебная записка о приостановлении операции клиента.
29. Распоряжение о приостановлении операции клиента.
30. Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
31. Уведомление о приостановлении операции клиента.
32. Служебная записка об отмене распоряжения о приостановлении операции клиента
33. Распоряжение об отмене приостановления операции клиента
34. Уведомление об отмене распоряжения о приостановлении операции клиента.

Г. Документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

35. Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.    
36. Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
37. Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
38. Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
39. Служебная записка об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
40. Распоряжение об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
41. Уведомление об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Д. Документы для оформления результатов проверки по перечням (санкционным спискам):

42. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.
43. Акт о результатах проверки по списку лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии (по решениям о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма).
44. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
45. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.

Ж. Документы для оформления отказа клиенту в приеме на обслуживание:

46. Служебная записка по отказу клиенту в приеме на обслуживание.
47. Распоряжение об отказе клиенту в приеме на обслуживание.
48. Уведомление об отказе клиенту в приеме на обслуживание.

З. Документы для оформления запрета на прием на обслуживание клиента и осуществление операций по поручению клиента операции(й) с денежными средствами или иным имуществом:

49. Служебная записка о запрете на прием на обслуживание клиента и осуществление операций по поручению клиента операции(й) с денежными средствами или иным имуществом.
50. Распоряжение о запрете на прием на обслуживание клиента и осуществление операций по поручению клиента операции(й) с денежными средствами или иным имуществом.
51. Уведомление о запрете на прием на обслуживание и осуществление операций по поручению клиента операции(й) с денежными средствами или иным имуществом.

Е. Документы для оформления фактов выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма: 

52. Внутреннее сообщение.
53. Справочник признаков необычных операций (сделок).
54. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
55. Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
56. Справочник операций, подлежащих обязательному контролю.

Ё. Документы для оформления фактов обучения сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения

57. План реализации программы обучения сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
58. План проверки знаний сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
59. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
60. Аттестационный лист.

Все файлы безопасны и проверены на вирусы антивирусной программой Kaspersky  Если Вы не нашли интересующий Вас документ напишите нам и наши эксперты разработают его для Вас.

27500 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения. 

В стоимость входит 1 (одна) актуальная редакция правил внутреннего контроля для микропредприятия. Обновление правил внутреннего контроля доступно в рамках абонентского обслуживания.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК ПОД/ФТ/ЭД и ФРОМУ) можно приобрести безналичным расчетом для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и онлайн для физических лиц с предоставлением кассового чека на электронную почту.

Сообщите Ваши реквизиты на электронную почту info@law115.ru и мы направим Вам ответным письмом счет и договор, подписанные с нашей стороны или в ЭДО.

По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 или на электронную почту info@law115.ru или в мессенджерах.

Отсутствие правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения или не приведение их в соответствие с изменениями в Федеральном законе №115-ФЗ влечет административную ответственность для оператора по приему платежей и его должностных лиц по статье 15.27 КоАП РФ. 

Требования к правилам внутреннего контроля оператора по приему платежей по требованиям Банка России 

В связи с принятием Федерального закона № 298-ФЗ1 с 01.10.2025 контроль (надзор) за соблюдением операторами по приему платежей (далее – Операторы) требований, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, будет осуществляться Банком России.  

Согласно пункту 12 статьи 6 Федерального закона № 298-ФЗ с 01.10.2025 в отношении Операторов действуют нормативные акты Банка России, изданные на основании Федерального закона № 115-ФЗ в отношении некредитных финансовых организаций, регулирование которых, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.  
В этой связи обращаем внимание, что с 01.10.2025 года:

1. правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК) Оператора должны соответствовать требованиям, установленным Положением Банка России № 445-П и Указанием Банка России № 5075-У; 
2. специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России № 3470-У; 
3. направление в уполномоченный орган информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, должно осуществляться в порядке и по форматам, установленным Указанием Банка России № 4937-У. 

В настоящее время на государственной регистрации в Минюсте России находится Указание Банка России № 7126-У, изданное Банком России взамен Указания Банка России № 4937-У. Кроме того, Банком России готовится новая редакция Положения Банка России № 445-П, предусматривающая в том числе закрепление специальной группы признаков Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».