Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ Оценка степени (уровня) риска клиента в целях ПОД/ФТ

Оценка степени (уровня) риска клиента

В 2016 году Банком России были приняты два нормативных документа:

  • Указание Банка России от 28.07.2016 N 4087-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
  • Указание Банка России от 28.07.2016 N 4086-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Указания Банка России).

Указанными документами был расширен перечень факторов, влияющих на оценку риска совершения клиентом операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по категории "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций", путем дополнения этого перечня, в том числе деятельностью МФО, КПК, СКПК и ломбардов.

В рассматриваемом информационном письме Банк России обращает внимание кредитных организаций и некредитных финансовых организаций на то, что эти два документа не определяют в качестве самостоятельного и обязательного основания для возникновения у работников подозрений, что целью заключения договора банковского счета (вклада) является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или подозрений, что операция совершается в целях ОД/ФТ. Таким образом, ЦБ в данном письме предостерегает банки, НКО и НФО от "обвинительного уклона" в отношении МФО, КПК, СКПК и ломбардом и призывает не вешать "ярлыки фирм-однодневок и обнальщиков" на указанные организации. 

Банк России подчеркивает, что оценка риска заключения договора банковского счета (вклада) в целях совершения операций в целях ОД/ФТ и риска совершения клиентом операции в целях ОД/ФТ должна являться результатом анализа совокупности имеющихся у кредитной организации и некредитной финансовой организации документов, сведений и информации о клиенте, его деятельности, совершенных (планируемых) операциях и контрагентах.

Если у Вас возникли дополнительные вопросы Вы можете обратится за консультацией к нашим специалистам по телефону 8(843)209-05-31 8(843)265-52-32 или на электронную почту info@law115.ru

Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;