До 1 октября 2021 года микрофинансовые организации обязаны привести содержание и структуру своих сайтов в сети Интернет в соответствие с требованиями Указания Банка России от 28.06. 2021 г. №5830-У «Об установлении перечня, порядка и сроков раскрытия микрофинансовыми организациями информации на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети Интернет и в местах обслуживания клиентов».
В рамках надзора за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального закона №151-ФЗ Банк России проводит мероприятия по оценке качества корпоративного управления микрофинансовой организации.
В каких случаях требуется издавать приказ об утверждении перечня сотрудников микрокредитной компании, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Напоминаем, что с 1 июля 2021 года вступили в силу новые форматы ФЭС версии 1.5, утвержденные Указанием Банка России от 17.10.2018 №4937-У. Порядок составления электронных сообщений размещен на официальном сайте Банка России.
В июле 2021 года некредитные финансовые организации, обязаны составить отчет о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением некредитной финансовой организацией операций (сделок) в интересах клиента.
В прошлых обзорах мы сообщали Вам, что в январе 2021 года в Федеральном законе №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» произошли масштабные изменения. С учетом указанных изменений для наших постоянных клиентов мы разработали новые редакции правил внутреннего контроля для каждого вида некредитной финансовой организации. В мае и июне 2021 года мы начали получать обратную связь от клиентов о результатах проверки указанных правил внутреннего контроля в территориальных подразделениях Банка России.
Не приведет ли предлагаемое подпунктами 5.11 и 5.12 пункта 5 Указания Банка России от 20 января 2020 г. №5391-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам" регулирование к тому, что займы, при выдаче которых ПДН заемщика превысил 50%, будут учитываться при расчете экономических нормативов НМФК1 и НМКК1 дважды: в составе показателя А3 указанных экономических нормативов и в РВПЗ, на который он корректируется (с учетом повышенного размера РВПЗ при ПДН больше 50%)?
Являются ли иными платежами пошлины и почтовые расходы, связанные с судебными делами по договорам займа, для целей формирования РВПЗ?
Каким образом формировать РВПЗ в случае наличия двух и более договоров займа с одним и тем же заемщиком?
Упрощенная идентификация заемщиков - физических лиц в микрофинансовой организации по Федеральному закону от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".