Обратный звонок
Главная \ База знаний \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ Многократное помещение имущества в ломбард, как необычная сделка

Многократное помещение имущества в ломбард, как необычная сделка

К нам в компанию Ю-Питер Консалтинг за юридической консультацией обратился владелец ломбарда с просьбой подготовить ответ на предписание Банка России об устранении выявленных нарушений в ходе камеральной проверки. Предписанию предшествовала камеральная проверка, в ходе которой ЦБ запрашивал у ломбарда залоговые билеты за определенный календарный месяц. В ходе анализа залоговых билетов ЦБ обнаружил, что проверяемый ломбард выдавал займы физическим лицам, зарегистрированным в других субъектах Российской Федерации, отличных от субъекта, в котором осуществляет свою деятельность ломбард.  После выявления указанных залоговых билетов ЦБ направил в адрес ломбарда предписание, в котором потребовал от ломбарда направить сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее Росфинмониторинг) о выданных займах рассматриваемым физическим лицам, как о необычных сделках по коду «3702 - Многократное (два раза в год и более) помещение физическим лицом имущества в ломбард, когда такие операции осуществляются на территории субъекта Российской Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица».

Признаки необычных сделок ломбарда

Залоговый билет

Простыми словами. Например, заемщик зарегистрирован по месту жительства (согласно паспорту, разумеется) в Республике Татарстан, а ломбард осуществляет деятельности по выдаче займов в городе Москве. 

Указанный заемщик впервые обратился в ломбард 15 апреля 2021 года и по этому факту был оформлен залоговый билет №000001. 

29 апреля 2021 этот же заемщик обратился в ломбард второй раз и по этому факту был оформлен залоговый билет №000002. В этом случае специальное должностное лицо ломбарда обязано квалифицировать второй заем, как необычную сделка по коду «3702». 

Таким образом, кроме операций, подлежащих обязательному контролю, ломбарды обязаны направлять сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу о так называемых необычных сделках. Признаки необычных сделок, которыми должен руководствоваться специалист по финансовому мониторингу, перечислены в Положении Банка России от 15.12.2014 г. №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Наши специалисты оперативно подготовили формализованные электронные сообщения о необычных сделках согласно предписанию ЦБ и помогли загрузить их в личный кабинет ломбарда на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу. Благодаря оперативности ответа на предписание ЦБ владелец ломбард отделался предупреждением по п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.  

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.  Телефон  +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru

Теги ломбард необычные сделки
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить