Изменения в правилах внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения 2024

В ходе документарных проверок правил внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения некредитные финансовые организации* сталкиваются с претензиями территориальных органов Банка России в части неприведения их в соответствие с требованиями Указания Банка России №6396-У от 04.04.2023 «О внесении изменений в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года №5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения». 

С 6 июня 2023 по 6 сентября 2023 некредитные финансовые организации обязаны были отразить в своих правилах внутреннего контроля соответствующие изменения. О каких изменения идет речь. Обо всем по порядку. 

Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения содержат две программы: программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) и программу, определяющую порядок приостановления операций. 

Изменения коснулись первой программы. Изменилось ее наименование - Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. И, соответственно, изменилось содержание и структура рассматриваемой программы.

В программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ в новой редакции, включаются следующие подпрограммы:

1. порядок получения уведомлений федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о принятии Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения о включении организаций или физических лиц в перечни, уведомлений уполномоченного органа о принятии Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения об исключении организаций или физических лиц из перечней, в том числе положения об определении лиц, осуществляющих получение уведомлений уполномоченного органа, о фиксировании времени и даты получения уведомлений уполномоченного органа;
2. положения об определении лиц, уполномоченных выявлять среди клиентов организации и физических лиц, которые включены в перечни;
3. положения об определении лиц, уполномоченных применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении клиентов, включенных в перечни, а также порядок взаимодействия таких уполномоченных лиц с уполномоченными лицами;
4. порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, включая фиксирование информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в том числе сведений о клиенте, даты и времени применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, вида имущества, в отношении которого применены меры по замораживанию (блокированию), с указанием идентифицирующих признаков такого имущества);
5. порядок отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента в случае, установленном абзацем вторым пункта 2 статьи 7 5 Федерального закона №115-ФЗ;
6. порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ;
7. положения об определении лиц, уполномоченных проводить проверку;
8. положения о порядке проведения проверки, в том числе периодичности и продолжительности ее проведения, а также порядок фиксирования результатов проведенной проверки;
9. порядок доведения до лиц, уполномоченных применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, информации о выявленных в ходе проведения проверки клиентах, в отношении денежных средств или иного имущества которых не были применены меры по их замораживанию (блокированию), подлежавшие применению в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ;
10. порядок доведения информации о результатах проверки, проведенной в финансовой организации, в том числе в ее филиалах, и информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, выявленных в ходе проведения проверки, до руководителя финансовой организации;
11. порядок организации информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также о результатах проверки.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952)045-74-83 (WhatsApp, Telegram), электронная почта info@law115.ru