Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ Блокировка счета \ В каких случаях банк вправе заморозить (заблокировать) безналичные денежные средства по ФЗ-115?

Об основаниях блокировки счета банком

В каких случаях банк вправе заморозить (заблокировать) безналичные денежные средства по ФЗ-115?

Определение термина  "замораживание (блокирование) безналичных денежных средств"

Федеральный закон 115 Ф от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее Закон 115-ФЗ) дает следующее определение этого термина. Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств – это адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в один из трех перечней:

  • перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, 
  • перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, 
  • решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма).

image-18-02-15-01-53-33

Основания применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств

В соответствии с пп. 6 п. 1 ст. 7 и п. 5 ст. 7.5 Закона 115-ФЗ банк обязан применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу информации 

  • о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, 
  • о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

Подробнее об основаниях применения банками мер по замораживанию (блокированию) денежных средств, приостановления операций, отказа от выполнения операций узнайте на нашем онлайн семинаре.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг, e-mail: info@law115.ru

Теги замораживание денежных средств Блокировка счета ФЗ-115
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;