Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, телефон +7(800) 100-49-90, электронная почта info@law115.ru
В этой статьей предлагаю рассмотреть позицию Банка России о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля изложенную в письме Банка России от 8 июня 2020 г. №12-4-4/2385.
Из абзаца 2 пункта 2.1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ следует, что решение о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля (далее - ЦПВК) является правом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга (далее - участник). Учитывая вышеизложенное, Банк России подчеркивает, что головная кредитная организация банковской группы или головная организация банковского холдинга (далее - головная организация) не вправе отказать участнику в присоединении к ЦПВК. Вместе с тем, исходя из содержания раздела 4 Положения Банка России от 24.10.2019 N 698-П "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение №698-П), головная организация имеет право установить ограничение участнику на обмен информацией и документами, предусмотренный пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, при условии включения соответствующих положений в ЦПВК.
Напомним, что Положение №698-П вступило в силу 9 февраля 2020, ЦПВК должны быть разработаны и утверждены головной организацией не позднее 7 августа 2020. Из пункта 2.1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ и пункта 1.1 Положения №698-П, ЦПВК разрабатываются и утверждаются только головными организациями.
Комментариев пока нет