Обратный звонок
Главная \ Новости \ Ломбард \ Требования, предъявляемые к должностным лицам и учредителям ломбарда

Требования, предъявляемые к должностным лицам и учредителям ломбарда

С 2021 года Федеральный закон от 19 июля 2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах» (далее Федеральный закон №196-ФЗ) предъявляет новые квалификационные требования должностным лицам и акционерам (участникам) ломбарда.

1. Требования к единоличному исполнительному органа ломбарда (ЕИО ломбарда)

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 Федерального закона №196-ФЗ  лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа ломбарда, не может являться:

  • лицо, которое осуществляло функции (независимо от срока) единоличного исполнительного органа финансовой организации* (далее – ФО) в течение 12-ти месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии (дню исключения из соответствующего реестра) за нарушение законодательства РФ, если на день, предшествовавший дню назначения (избрания) лица на должность, не истек 5-летний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии (исключения из реестра) (за исключением случая, если лицо представило в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо к исключению из соответствующего реестра);
  • лицо, которое привлекалось 2 и более раза в течение 3-х лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность, к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случаев, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);
  • лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики (раздел VIII УК РФ) или преступление против государственной власти (раздел X УК РФ);
  • лицо, в отношении которого не истек срок, в течение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации.

document_y1-lin Вам также может быть интересно:

Образец трудового договора, должностной инструкции и приказа о назначении единоличного исполнительного органа ломбарда

При предоставлении заявления о внесении сведений в государственный реестр ломбардов Банк России  осуществляет проверку соответствия деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, установленным требованиям, предъявляемым к деловой репутации в том числе на предмет работы в компании с «аннулированной» лицензией. 

2. Требования к специальному должностному лицу ломбарда (СДЛ ломбарда)

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Федерального закона №196-ФЗ лицом, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в ломбарде в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее ПОД/ФТ и ФРОМУ), не может быть лицо, не соответствующее квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 5 декабря 2014 г. №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях».

2.1. Требования к специальному должностному лицу ломбарда, являющимся малым предприятием или микропредприятием

Специальное должностное лицо ломбарда, являющимся малым предприятием или микропредприятием должно иметь высшее образование, или опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет, или образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года.

У специального должностного лица должна отсутствовать неснятая или непогашенная судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и факт расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

2.2. Требования к специальному должностному лицу ломбарда, не являющимся малым предприятием или микропредприятием

Специальное должностное лицо ломбарда, не являющимся малым предприятием или микропредприятием должно иметь высшее юридическое или экономическое образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее двух лет.

Кроме этого, у специального должностного лица должна отсутствовать неснятая или непогашенная судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и факт расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

document_y1-lin Вам также может быть интересно:

Образец трудового договора, должностной инструкции и приказа о назначении специального должностного лица ломбарда

Единоличный исполнительный орган, а также специальное должностное лицо ломбарда при назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по этим должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать вышеперечисленным требованиям.

В ломбарде, соответствующем критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством РФ, функции специального должностного лица может исполнять единоличный исполнительный орган ломбарда.

Единоличный исполнительный орган ломбарда не соответствующего критериям микропредприятия и малого предприятия не вправе возложить на себя функции специального должностного лица.

3. Требования к акционерам (участникам, учредителям) ломбарда

В соответствии со статьей 2.2 Федерального закона №196-ФЗ физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности (глава 22 УК РФ) или преступление против государственной власти (раздел X УК РФ), не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) ломбарда, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда.

document_y1-lin Вам также может быть интересно:

Форма анкеты физического лица, которое прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) заявителя, получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал заявителя

* Под финансовой организацией в Федеральном законе от 19 июля 2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах» понимаются следующие компании: ломбард, кредитная организация, страховая организация, микрофинансовая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, акционерный инвестиционный фонд, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.  Телефон  +7(952) 045-74-83 WhatsApp, Telegram, Viber. Почта info@law115.ru

Теги СДЛ ломбарда ЕИО ломбарда собственник ломбарда
Комментарии

Комментариев пока нет

*Я согласен(на) на обработку моих персональных данных:
Подробнее

Яндекс.Метрика ;