Юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также принимать меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов.
При идентификации юридических лиц указанные предприниматели обязаны, в том числе идентифицировать единоличный исполнительный орган данного юридического лица и его бенефициарных владельцев.
Следовательно, юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие продажу драгоценных металлов (серебро и/или золото в слитках) банкам обязаны идентифицировать банк, его единоличный исполнительный орган и бенефициарных владельцев банка.
Банк - это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Банки не подлежат постановке на специальный учет в соответствии с подпунктом «3» пункта 2 Правил ведения специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, утвержденных постановлением Правительства РФ №1052 от 01.10.2015. Следовательно, банки не могут предоставить уведомление о постановке на специальный учет и карту специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Как правило, банки представляют собой сеть филиалов на территории Российской Федерации. И, соответственно, договор купли-продажи драгоценных металлов заключается с конкретным филиалом банка.
На основании вышеизложенных требований, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее ФЗ-115) возникают следующие вопросы:
Вопрос 1. Обязаны ли юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие продажу драгоценных металлов банкам идентифицировать его единоличный исполнительный орган и бенефициарных владельцев банка, если банк относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (ст. 5 ФЗ-115) и не состоит на специальном учете в Федеральной пробирной палате?
Вопрос 2. При заключении договора с филиалом банка требуется идентифицировать единоличного исполнительного органа банка или единоличного исполнительного органа филиала банка?
Вопрос 3. Относятся ли банки к эмитентам ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в отношении которых не требуется принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов?
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, WhatsApp, Telegram, info@law115.ru
Комментариев пока нет