О применении специальных экономических мер организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

С 1 февраля 2024 года вступили в силу изменения в Федеральном законе №281-ФЗ от 30.12.2006 «О специальных экономических мерах и принудительных мерах». Изменения внесены Федеральным законом №422-ФЗ от 04.08.2023 года. 

Рассматриваемые изменения установили дополнительные обязанности для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и (или) иным имуществом перечисленных в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

К указанным лицам относятся юридические лица поднадзорные Центральному Банку Российской Федерации (Банку России), Федеральной налоговой службе,  Федеральной службе по финансовому мониторингу, Федеральной пробирной палате,  Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. 

Юридические лица поднадзорные Федеральной налоговой службе. Это организаторы азартных игр, операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее.

Юридические лица поднадзорные Федеральной службе по финансовому мониторингу:

1. Лизинговые компании;
2. Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании);
3. Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Юридические лица поднадзорные Федеральной пробирной палате. Это организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Юридические лица поднадзорные Центральному Банку Российской Федерации (Банку России):

1. Кредитные организации;
2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
3. Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования),
4. Страховые брокеры,
5. Общества взаимного страхования
6. Иностранные страховые организации, имеющие право осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации;
7. Негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
8. Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
9. Микрофинансовые организации;
10. Кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
11. Ломбарды;
12. Операторы по приему платежей;
13. Операторы финансовых платформ;
14. Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов;
15. Операторы инвестиционных платформ.

Юридические лица поднадзорные Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций:

1. Организации федеральной почтовой связи;
2. Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.

Основная обязанность перечисленных юридических лиц выявлять блокируемых лиц среди своих клиентов и применять к ним специальные экономические меры. 

К блокируемым лицам относятся 

1. иностранные государства, и (или) иностранные организации, и (или) иностранные граждане, и (или) лица без гражданства, определяемые в соответствии со статьей 4 Федерального закона №281-ФЗ и 
2. юридические лица, подконтрольные иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства.

Понятие подконтрольности раскрывается в Федеральном законе №281-ФЗ.

При выявлении блокируемых лиц требуется применять специальные экономические меры, направленные на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или)  замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.

Кредитные и некредитные финансовые организации, обязаны представлять в Центральный банк Российской Федерации информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, в сроки, порядке, составе и формате, которые установлены Центральным банком Российской Федерации.

Иные организации, неподнадзорные Банку России, обязаны представлять информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер в федеральные органы исполнительной власти, определенные Правительством Российской Федерации, в сроки, порядке, составе и формате, которые установлены федеральными органами исполнительной власти, определяемыми Правительством Российской Федерации.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952)045-74-83 (WhatsApp, Telegram), электронная почта info@law115.ru