Вступили в силу новые требования к идентификации клиентов (приказ №74)

В июле 2025 года вступили в силу новые требования к идентификации клиентов, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу*.

Таким образом, с 11 июля 2025 года утратил силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций» (Приказ №100).

Его заменил приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 апреля 2025 г. №74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» (Приказ №74).

Что нужно сделать?

В период с 11 июля 2025 (дата вступления в силу приказа) по 11 августа 2025 года внести изменения в правила внутреннего контроля.

Кстати рассматриваемые июльские изменения следует вносить в ранее принятую месяц назад июньскую редакцию правил внутреннего контроля, где соответственно будет уже добавлен термин «экстремистская деятельность».

Образец июньской редакции правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Следовательно, в новой июльской редакции правил внутреннего контроля должны быть отражены изменения в формах анкет (досье) клиентов в соответствии с требованиями приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 апреля 2025 г. №74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев»:

1. Анкета клиента физического лица.
2. Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
3. Анкета клиента юридического лица .
4. Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
5. Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
6. Анкета бенефициарного владельца.
7. Анкета представителя, являющегося физическим лицом.
8. Анкета представителя, являющегося индивидуальным предпринимателем.
9. Анкета представителя, являющегося юридическим лицом.
10. Анкета представителя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
11. Анкета представителя, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица.
12. Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом.
13. Анкета выгодоприобретателя, являющегося индивидуальным предпринимателем.
14. Анкета выгодоприобретателя, являющегося юридическим лицом.
15. Анкета выгодоприобретателя, являющегося физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
16. Анкета выгодоприобретателя, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица.

Кому нужно это сделать?

Требования к идентификации клиентов, утвержденные Приказом №74 распространяются на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей НЕ поднадзорных Банку России, перечисленных соответственно в статье 5 и статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: 

1. адвокаты, 
2. доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда),
3. лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, 
4. аудиторские организации и индивидуальные аудиторы, 
5. лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула),
6. нотариусы,
7. лица, организующие деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула,
8. лизинговые компании,
9. организации федеральной почтовой связи,
10. организации, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий,
11. организаторы азартных игр,
12. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
13. операторы по приему платежей,
14. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов,
15. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, 
16. операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных,
17. операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее,
18. индивидуальные предприниматели, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий,
19. индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

* Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу №74 от 23 апреля 2025 г. «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».