С 1 июля 2022 года вступили в силу новые изменения в Федеральном законе №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее ФЗ-115).
Обязанность по обновлению информации о клиентах поставлена в зависимость от уровня риска совершения подозрительных операций:
- Обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах нужно не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.
- Обновлять информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах нужно не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений (пп. 3 п. 1 ст. 7 ФЗ-115).
Изменился состав мер направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Так к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:
- организация и осуществление внутреннего контроля;
- обязательный контроль;
- запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом №115-ФЗ.
- иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами (абз. 4 ст. 6 ФЗ-115).
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом (абз. 6 ст. 4 ФЗ-115).
На основании вышеперечисленных изменений юридические лица и индивидуальные предприниматели обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в связи с вступлением в силу Федерального закона от 21.12.2021 г. №423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и Федерального закона от 16.04.2022 г. №112-ФЗ «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, Телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Skype, ICQ), Telegram-канал, Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет