В июле 2021 года специальные должностные лица некредитных финансовых организаций, обязаны составить отчет о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением некредитной финансовой организацией операций (сделок) в интересах клиента.
Образец отчета о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации ОД/ФТ
Образец отчета о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях ОД и ФТ можно приобрести у нас безналичным расчетом или онлайн.
Определения
ОД/ФТ – расшифровывается, как легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Риски ПОД/ФТ – это риски противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Риски использования услуг некредитной финансовой организации - риск возникновения у некредитной финансовой организации потерь или убытков вследствие неспособности системы внутреннего контроля своевременно и в полном объёме выявить и предотвратить в соответствии с законодательством РФ операции, направленной на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путём, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.
Клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Периодичность составления отчета о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг
Отчет составляется не реже одного раза в шесть месяцев.
Основание составления отчета о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг
Обязанность составления отчета о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг установлена абзацем 6 пунктом 4.4 Положения Банка России от 15.12.2014 г. №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Кто обязан составлять отчет о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг
Некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России: операторы инвестиционных платформ; операторы финансовых платформ; операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; операторы обмена цифровых финансовых активов; страховые организации; страховые брокеры; ломбарды; управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; кредитные потребительские кооперативы; сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; микрофинансовые компании; микрокредитные компании; общества взаимного страхования; негосударственные пенсионные фонды; профессиональные участники рынка ценных бумаг.
Ответственность за отсутствие отчета о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг
За отсутствие у некредитной финансовой организации отчета о мероприятиях по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг предусмотрена ответственность в виде предупреждения, административного штрафа на должностных лиц в размере от 10000 до 30000 рублей; на юридических лиц - от 50000 до 100000 рублей. Кроме этого, Банк России вправе исключить некредитную финансовую организацию из государственного реестра, приостановить действие лицензии или аннулировать лицензию.
Вам также может быть интересно:
Так, например, в 2020 году Банк России исключил из государственного реестра микрофинансовых организаций микрокредитную компанию за невключение в правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденные приказом генерального директора микрокредитной компании, и программу управления риском порядка проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента с указанием периодичности проведения указанных мероприятий.
Решение Банка России об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет