Изменения в списке сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, являющихся юридическими лицами

В этой статье продолжаем обзор изменений в правилах идентификации клиентов некредитных финансовых организаций*.

Напомню, что Указанием Банка России от 05.10.2021 г. №5965-У были внесены изменения в Положение Банка России от 12.12.2014 г. №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В прошлых частях мы с Вами рассмотрели новые виды анкет (досье) клиентов, изменений в перечне сведений, получаемых в целях идентификации клиента – физического лица.

Вам также может быть полезна следующая информация:

Новая форма анкеты (досье) клиента некредитной финансовой организации с 2022 года: часть 1

Сегодня рассмотрим изменения в списке сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее по тексту для удобства назовем их одним словом – юридические лица).

Участники и протекторы

С 2022 года некредитные финансовые организации обязаны устанавливать отдельные сведения в отношении участников и протекторов трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией (пункт 1.8 приложения 2):

• состав имущества, находящегося в управлении (собственности);
• фамилия, имя, отчество (при наличии) (наименование);
• адрес места жительства (места нахождения).

Сведения о лицензии юридического лица

Далее необходимо устанавливать в отношении юридических лиц сведения о лицензии на право осуществления клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, деятельности, подлежащей лицензированию: номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности (пункт 2.10 приложения 2).

Вам также может быть полезна следующая информация:

Новая форма анкеты (досье) клиента некредитной финансовой организации с 2022 года: часть 2

Следует подчеркнуть, что обязанность по установлению сведений о лицензии на право осуществления той или иной деятельности, подлежащей лицензированию, не является новой и реализовывалось некредитными финансовыми организациями еще до 2022 года в соответствии с требованиями Положения Банка России от 12.12.2014 г. №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон №115-ФЗ и Положение №444-П не ограничивают обязанность некредитных финансовых организаций по установлению сведений о наличии лицензии только основным видом деятельности клиента. Представляется, что ей следует исходить из заявленных клиентом целей установления и предполагаемом характере деловых отношений с финансовой организацией, а также о планируемых операциях в течение определенного периода, о видах договоров, расчеты по которым клиент собирается осуществлять с финансовой организацией.

Причина включения сведений о лицензии в список обязательных сведений объясняется появлением нового запрета, установленного абзацем 1 пункта 15 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ. Это запрет на осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом распространяется на совершаемые по распоряжению клиента операции, связанные с расчетами в рамках лицензируемой деятельности, лицензия на совершение которой у такого клиента отсутствует.

Доменное имя юридического лица

Доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии) (пункт 2.12 приложения 2).

Некредитная финансовая организация самостоятельно определяет источники информации и способы проверки доменного имени в сети «Интернет» с учетом риска принятия на обслуживание лиц, оказывающих услуги с использованием сайтов в сети «Интернет», содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено, и проведению по поручению таких лиц операций с денежными средствами или иным имуществом.

Причина включения доменного имени в список обязательных сведений, подлежащих сбору некредитной финансовой организацией в отношении своего клиента – юридического лица заключается в том, что в Федеральном законе №115-ФЗ появился новый запрет, установленный абзацем 2 пункта 15 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ. Так, финансовым организациям запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети Интернет, в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети Интернет и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети Интернет, содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Цель этого запрета - противодействие осуществлению незаконной деятельности в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» путем запрета переводов денежных средств в рамках такой деятельности.

При необходимости специалисты компании Ю-Питер Консалтинг разработают формы анкет (досье) клиентов и новую редакцию правил внутреннего контроля с учетом специфики Вашей деятельности.

* Некредитные финансовые организации:

• Кредитный потребительский кооператив.
• Микрокредитная компания.
• Страховой брокер.
• Общество взаимного страхования.
• Ломбард.
• Управляющая компания инвестиционными фондами.
• Негосударственный пенсионный фонд.
• Микрофинансовая компания.
• Оператор инвестиционной платформы
• Оператор финансовой платформы
• Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.
• Оператор обмена цифровых финансовых активов.
• Профессиональный участник рынка ценных бумаг.
• Страховая компания.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.  Телефон  +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru