Обратный звонок
Главная \ Новости \ проверки ЦБ

Новости | law115.ru: проверки ЦБ

О вступлении в государственный реестр ломбардов

С января 2021 года вступили в силу изменения в законодательстве о ломбардах, которые установили новые правила входа на рынок профессионального кредитования населения под залог движимого имущества по Федеральному закону №196-ФЗ от 19 июля 2007 г. «О ломбардах».

Обзор июльских изменений в Федеральном законе от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации": Часть 3
Обзор июльских изменений в Федеральном законе от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации": Часть 3

Рассматриваем следующую часть изменений в законодательстве о кредитной кооперации, вступающую в силу с января 2021 года в связи с вступлением в силу Федерального закона от 13 июля 2020 №196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». 

Проверки соблюдения ломбардами законодательства о потребительском займе в 2020 году

К нам за юридической помощью обратился владелец ломбарда, который получил запрос из ЦБ (кстати, сразу после снятия ограничительных мер в связи с распространением коронавирусной инфекции). В запросе ЦБ просит предоставить информацию о соблюдении ломбардом требований Федерального закона от 21.12.2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Рассмотрим более подробнее содержание запроса.

Полугодовая отчетность о рисках использования услуг НФО в целях ОД/ФТ и ФРОМУ
Полугодовая отчетность о рисках использования услуг НФО в целях ОД/ФТ и ФРОМУ

По результатам каждого полугодия некредитные финансовые организации* обязаны документально фиксировать мероприятия по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением операций (сделок) в интересах клиента.

О стандартах реализации финансовых инструментов и услуг
О стандартах реализации финансовых инструментов и услуг

О необходимости разработки некредитными финансовыми организациями стандартов реализации финансовых инструментов и услуг в соответствии с требованиями информационного письма Банка России от 24 марта 2020 г. №ИН-01-59/27 "О рекомендациях по предотвращению недобросовестных практик при предложении и реализации финансовых инструментов и услуг".

 

Практические рекомендации заемщикам и кредиторам в условиях распространения короновирусной инфекции

Коронавирусная инфекция (2019-nCoV), как основание отсрочки (рассрочки) платежей по договору займа (с МФО, КПК и ломбардами): обзор судебной практики, рекомендации экспертов, образцы уведомлений (заявлений).

Квалификационные требования к учредителю микрокредитной компании

О квалификационных требованиях к юридическим и физическим лицам, являющимися учредителями микрокредитной компании и о порядке опубликования информации о них в сети Интернет по требованиям ЦБ РФ.

О мерах повышенного внимания, применяемых некредитными финансовыми организациями в целях управления рисками ОД/ФТ и ФРОМУ

О способах управления риском ОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе перечне предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию, а также перечне мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента, и услуг некредитной финансовой организации, риск использования которых в целях ОД/ФТ/ФРОМУ оценивается как повышенный.

О плановых проверках Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
О плановых проверках Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Рассказываем, что запрашивает Банк России в рамках дистанционного надзора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Проверки ЦБ правил внутреннего контроля НФО по ФРОМУ
Проверки ЦБ правил внутреннего контроля НФО по ФРОМУ

О соблюдении финансовыми организациями Указания Банка России от 22.02.2019 №5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Управление рисками услуг депозитария по ФЗ-115

Отличительные особенности программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения депозитария.

Изменения в порядке составления некредитными финансовыми организациями отчетности об операциях с денежными средствами в 2019 году

Обзор Указания Банка России №5059-У от 15 января 2019 "О внесении изменений в Указание Банка России от 13 января 2017 г. №4263-У "О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами" в свете ФЗ-115.

Формат и структура сообщения 4937-У 04 версии 1.4

К вопросу о формате и структуре сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и (или) с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ) по форме 4937-У 04 версии 1.4.

С 1 января 2019 года сотрудники кредитного кооператива должны обучаться способам взаимодействия с пайщиками

О вступлении в силу с 1 января 2019 года отдельных положений Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, утвержденный Банком России 14 декабря 2017 года.

Об утверждении положения о хранении результатов проведения оценки платежеспособности получателя финансовых услуг (поручителя) с 01.01.2019 года

О вступлении в силу с 1 января 2019 года правил хранения результатов проведения оценки платежеспособности заемщиков микрофинансовой организации

Порядок прекращения действия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента

Данная статья представляет собой начало цикла статей от специалистов компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ об основных ошибках, которые допускают некредитные финансовые организации при разработке своих правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Яндекс.Метрика ;