Комментарий к изменениям в законодательстве о кредитной кооперации

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, телефон +7(800) 100-49-90, электронная почта info@law115.ru

По традиции, как и в предыдущих двух частях, напомним, что в июле 2020 года вступил в силу Федеральный закон от 13.07.2020 №196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который установил новые требования к кредитным потребительским кооперативам и их внутренним документам. Новые требования вступают в силу в четыре этапа:

1 часть – 12 октября 2020.

2 часть – 11 января 2021.

3 часть – 10 июля 2021.

4 часть – 13 октября 2021.

Вам также может быть интересно:

Обзор июльских изменений в Федеральном законе от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации": Часть 2

В этой части мы рассмотрим ту часть изменений в Федеральном законе от 18 июля 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее Федеральный закон №190-ФЗ), которая вступает в силу 11 января 2021 года.

Вам также может быть интересно:

Обзор июльских изменений в Федеральном законе от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации": Часть 1

1. Кредитные кооперативы, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России (п. 3 ст. 28 Федерального закона №190-ФЗ).

2. Кредитные кооперативы, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять отчетность и иные документы и информацию, установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, членом которой является кредитный кооператив (п. 4 ст. 28 Федерального закона №190-ФЗ).

Вам также может быть интересно:

Обзор июльских изменений в законодательстве о кредитной кооперации: 2020 и 2021 года

3. С января 2021 года Банк России не будет осуществлять надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований Федерального закона №190-ФЗ и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев:

• кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы;
• при осуществлении Банком России надзорных функций в отношении деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является кредитный кооператив, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц;
• размер активов кредитного кооператива превышает определенное нормативным актом Банка России значение (п. 4 ст. 35 Федерального закона №190-ФЗ).

Банк России при наличии информации о возможном нарушении кооперативом, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, за исключением кредитных кооперативов, размер активов которых превышает определенное нормативным актом Банка России значение, Федерального закона №115-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России направляет данную информацию в СРО, членом которой является такой кооператив, для применения санкций (п. 4.1 ст. 35 Федерального закона №190-ФЗ).

4. СРО в сфере кредитной кооперации начнут представлять в Банк России больше информации о деятельности «своих» кооперативов, являющихся членами СРО. Так, СРО будет обязано в соответствии с требованиями, установленными Банком России, составлять и представлять в Банк России отчетность кооперативов, общее число членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, и иные документы и информацию, установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России, на основании отчетности и иных документов и информации, представленных указанными кредитными кооперативами в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы (пп. 8 п. 6 ст. 35 Федерального закона №190-ФЗ).