Правила внутреннего контроля противодействию легализации

В данной статье мы рассмотрим дополнения, которые вступили в силу 30 марта 2018 года на основании Федерального закона от 29 декабря 2017 г. №470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Указанный закон вносит новые изменения и дополнения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. #115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и устанавливает процедуру устранения оснований, в соответствии с которыми ранее организацией или индивидуальным предпринимателем было принято решение об отказе от проведения операции клиента, сведения о котором были представлены в Росфинмониторинг.

В связи новыми изменениями и дополнениями в Федеральный закон №115-ФЗ лизинговые компании, риэлторы, ювелиры, операторы по приему платежей, факторинговые компании, букмекерские конторы, казино, тотализаторы, организаторы лотерей, операторы связи обязаны разработать и утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля до 30 апреля 2018 года.

Если у Вы затрудняетесь самостоятельно разработать новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ наши специалисты готовы оказать Вам оперативную помощь в решении этого вопроса. Стоимость и сроки подготовки новой редакции уточняйте по электронной почте info@law115.ru

Акцентирую, внимание, что данная статья адресована компаниям, которые поднадзорны Пробирной палате, Росфинмониторингу, Роскомнадзору и ФНС.

Напомним, что в соответствии с абз. 1 п. 13 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ  некредитные финансовые организации, обязаны документально фиксировать и представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг) сведения обо всех случаях отказа от проведения операций клиента, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции в соответствии с требованиями Постановления Правительства РФ от 19 марта 2014 г. №209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям" и приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Рассмотрим, какие новые положения вступили в силу с 30 марта 2018 года. Так, в соответствии с новым абз. 2 п. 13 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ при устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о котором были представлены в Росфинмониторинг, организация, обязана представить в Росфинмониторинг сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания.

В случае принятия организацией решения об отказе от проведения операции, клиент с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.

В свою очередь организация обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом (п. 13.4 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ).

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг.

Комментарии

Комментариев пока нет