Напомним, что в соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" некредитные финансовые организации обязаны назначить специальное должностное лица, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля.
Указанием Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях.
Так, например, в зависимости от вида некредитных финансовых организаций Банк России установил следующие квалификационные требования к специальному должностному лицу, при условии, что финансовая организация относится к малому предприятию или микропредприятию.
|
|
Квалификационные требования |
Требования к деловой репутации |
|
Малые предприятия или микропредприятия:
|
Ответственный сотрудник должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года, а при отсутствии высшего образования - образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет. |
С 28 января 2018 года установлены требования к деловой репутации. |
|
Малые предприятия или микропредприятия:
|
Ответственный сотрудник должен иметь высшее образование, или опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет, или образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года.
|
С 28 января 2018 года установлены требования к деловой репутации. |
|
Малые предприятия или микропредприятия:
|
Требования к деловой репутации отсутствуют. |
|
|
Страховой брокер, являющийся индивидуальным предпринимателем
|
Ответственный сотрудник должен иметь высшее образование и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее полугода, а при отсутствии высшего образования - образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года |
Требования к деловой репутации отсутствуют. |
Обратите внимание, что кроме квалификационных требований, с 28 января 2018 года Федеральный закон от 29 июля 2017 г. №281-ФЗ предъявляет к специальным должностным лицам отдельных некредитных финансовых организаций требования к деловой репутации. К таким организациям, относятся негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционными фондами, микрофинансовые компании и страховые организации.
Наши специалисты подготовили для каждого вида некредитной финансовой организации методическое пособие для надлежащего документального оформления процедуры назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которое включает в себя необходимые шаблоны документов.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг.
Комментариев пока нет