27 декабря 2019 года вступили в силу вторые декабрьские поправки* в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон №115-ФЗ). О первых декабрьских изменениях в Федеральном законе №115-ФЗ, вступивших в силу 13 декабря 2019 года, я писал в прошлой статье.
Вам также может быть интересно:
Первые декабрьские изменения в Федеральном законе №115-ФЗ
Новые поправки регламентируют правила идентификации клиентов при почтовых переводах денежных средств.
На общем рынке денежных переводов доля почтовых переводов денежных средств составляет не более 12%. При этом в связи с развитием современных банковских услуг и платежных систем доля почтовых переводов денежных средств постепенно снижается. При этом общий объем рынка денежных переводов растет высокими темпами. Вместе с тем для многих граждан страны почтовые переводы денежных средств являются единственной доступной услугой по переводу денежных средств в связи с недостаточной развитостью банковской сети в сельских регионах*.
Услуги почтового перевода денежных средств оказывают организации федеральной почтовой связи в соответствии с требованиями Федерального закона от 17 июля 1999 года №176-ФЗ «О почтовой связи»*.
Организации федеральной почтовой связи – это организации почтовой связи, являющиеся государственными унитарными предприятиями и государственными учреждениями, созданными на базе имущества, находящегося в федеральной собственности, а также акционерное общество «Почта России»*.
Почтовый перевод денежных средств – это услуга организаций федеральной почтовой связи по приему, обработке, перевозке (передаче), доставке (вручению) денежных средств с использованием сетей почтовой и электрической связи*.
При осуществлении почтовых переводов денежных средств организации федеральной почтовой связи осуществляют сбор следующих данных.
При приеме денежных средств:
- фамилия, имя, отчество (отчество при наличии) отправителя;
- фамилия, имя, отчество (отчество при наличии) получателя;
- адрес получателя;
- адрес отправителя;
- гражданство отправителя;
- данные документа, удостоверяющего личность отправителя;
- номер мобильного телефона отправителя (по желанию отправителя).
При выплате денежных средств:
- фамилия, имя, отчество (отчество при наличии) получателя;
- адрес получателя;
- гражданство получателя;
- данные документа, удостоверяющего личность получателя (в случае если получателем является гражданин иностранного государства - данные документа, подтверждающего законность пребывания иностранного гражданина на территории РФ).
С 27 декабря изменилось определение упрощенной идентификации, предусмотренное пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ. Согласно новому определению упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при получении почтового перевода денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.
Кроме этого, почтовые переводы денежных средств, осуществляемые по поручению физических лиц на сумму, не превышающую 15 000 рублей попали в список операций, на которые не распространяются требования статьи 7.2 Федерального закона №115-ФЗ об обязанностях организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств (пп. 6 п. 12 ст. 7.2 Федерального закона №115-ФЗ).
Несмотря на то, что рассматриваемые изменения коснулись исключительно организаций федеральной почтовой связи, всем субъектам, перечисленным в статье 7 Федерального закона №115-ФЗ нужно провести внутреннее обучение своих сотрудников по факту вступления в силу Федерального закона от 16 декабря 2019 г. №438-ФЗ.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: e-mail: info@law115.ru
* Федеральный закон от 16 декабря 2019 г. №438-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.2 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств».
* пункт 3 статьи 4 Федерального закона от 27 июня 2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе».
* пункт 2.1.3 Концепции развития почтовой связи в Российской Федерации на период до 2020 года, утв. приказом Минкомсвязи России от 10 апреля 2015 г. №105.
* статья 2 Федерального закона от 17 июля 1999 г. №176-ФЗ «О почтовой связи».
Комментариев пока нет