Обратный звонок

Новости, комментарии, обзоры наших экспертов: ПВК

Какие компании обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля в 2021 году

В связи с изменением субъектного состава организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом в 2021 году актуальным становится вопрос какие компании обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля в 2021 году.

Августовские изменения в правилах идентификации клиентов некредитных финансовых организаций

Обзор Указания Банка России от 6 июля 2020 №5495-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Недостатки в правилах правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ

К нам в компанию обратилась за помощью управляющая компания инвестиционными фондами, которая получили рекомендательное письмо из Банка России с требованием привести свои правила внутреннего контроля (далее ПВК) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее ПОД/ФТ и ФРОМУ) в соответствие с требованиями законодательства РФ, а также принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений  законодательства РФ.

Как проводится камеральная проверка правил внутреннего контроля в 2020 году

Об особенностях камеральной проверки ЦБ правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ) в 2020 году.

Декабрьские изменения в Федеральном законе №115-ФЗ

Обзор Федерального закона от 2 декабря 2019 г. №394-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации": ответ на главный вопрос "Нужно ли утверждать новую редакцию правил внутреннего контроля?".

Кто обязан разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в 2020 году?

В этой статье мы расскажем о том, какие организации и индивидуальные предприниматели обязаны разработать и утвердить в 2020 году правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

О мерах повышенного внимания, применяемых некредитными финансовыми организациями в целях управления рисками ОД/ФТ и ФРОМУ

О способах управления риском ОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе перечне предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию, а также перечне мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента, и услуг некредитной финансовой организации, риск использования которых в целях ОД/ФТ/ФРОМУ оценивается как повышенный.

Технологии предоставления финансовых услуг через призму ПОД/ФТ/ФРОМУ

О порядке оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию некредитной финансовой организацией технологиями предоставления услуг.

Об обучении топ-менеджеров лизинговой компании по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Объясняем кто из топ-менеджмента лизинговой компании обязан проходить обучение по приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 г. №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Новации в идентификации страхователей с августа 2019 года
Новации в идентификации страхователей с августа 2019 года

Обзор для страховых компаний об августовских изменениях 2019 года в Федеральном законе от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

О плановых проверках Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
О плановых проверках Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Рассказываем, что запрашивает Банк России в рамках дистанционного надзора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Риск оценка Росфинмониторинга
Риск оценка Росфинмониторинга

Как надзорные органы применяют риск оценку в Личном кабинете Росфинмониторинга при проведении проверочных мероприятий.

Обзор судебного решения в отношении букмекерской конторы за нарушения законодательства о ПОД/ФТ

Комментарий к постановлению Московского городского суда от 26 февраля 2018 г. по делу N 4а-9137/2017. Букмекерская контора ошибочно (видимо по незнанию) поручала идентификацию своих клиентов кредитной организации, при этом сама идентификацию клиентов не проводила. Суда оштрафовал директора букмекерской конторы за то, что она не проводила идентификацию клиентов по паспорту, как этого требует закон 115-Ф.

Содержание анкеты клиента – физического лица в редакции 2019 года

Структура анкеты клиента - физического лица по приказу Росфинмониторинга от 22.11.2018 г. №366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"

Анкетирование клиента по новым правилам идентификации

О новых правилах анкетирования клиентов по приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. №366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".

Правила сбора документов при идентификации клиентов по ФЗ-115

О новых правилах сбора документов и сведений о клиенте в соответствии с приказом Росфинмониторинга от 22 ноября 2018 г. №366 о требованийх к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Новые правила идентификации клиентов по ФЗ-115 с 23 февраля 2019 года
Комментарий к приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 г. №366 о требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Изменения ПВК в 2019

Общая характеристика отчетов о секторальной оценке рисков, опубликованных в Личном кабинете Росфинмониторинга (Отчеты СОР).

Обновление ПВК 2019

И снова к вопросу о применении информационного письма Росфинмониторингаот 04.12.2018 г. №57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов».

Обзор изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ за 2019 год

Комментарий к Федеральному закону от 27 декабря 2018 г. №565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц".

О каких операциях, подлежащих обязательному контролю нужно сообщать в Росфинмониторинг в 2018 году

В статье мы рассматриваем виды операций подлежащих обязательному контролю, правила направления информации об указанных операциях в Росфинмониторинг и ответственность за ее непредставление.

Упрощенная идентификация клиента в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ: просто о сложном
Упрощенная идентификация клиента в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ: просто о сложном

Многие субъекты Федерального закона №115-ФЗ знакомы с термином «идентификация» и процедурой проверки клиента в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ и ФРОМУ), однако не все субъекты до сих пор разобрались с другим похожим термином «упрощенная идентификация». К нам в компанию Ю-Питер Консалтинг часто обращаются с вопросами об отличиях между обычной идентификацией и упрощенной идентификацией и о том, какие субъекты Закона №115-ФЗ имеют право ее проводить. 

Яндекс.Метрика ;