Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ О мерах повышенного внимания, применяемых некредитными финансовыми организациями в целях управления рисками ОД/ФТ и ФРОМУ

Способы управления риском ОД/ФТ/ФРОМУ в НФО

Программа управления риском правил внутреннего контроля некредитной финансовой организации* по ПОД/ФТ и ФРОМУ* должна включать в себя «способы управления риском ОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе перечень предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию, а также перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента, и услуг некредитной финансовой организации, риск использования которых в целях ОД/ФТ/ФРОМУ оценивается как повышенный».

Между тем, следует отметить, что способы управления риском ОД/ФТ/ФРОМУ можно разделить на три группы:

num-1_y1-lin Перечень предупредительных мероприятий, направленных минимизацию рисков ОД/ФТ/ФРОМУ.

В этом разделе целесообразно раскрыть применяемые процедуры контроля в отношении клиентов, которым установлен «Низкий» и «Высокий» уровень риска.

num-2_y1-lin Перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента.

Риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций, идентифицируется по уровню «Высокий» в следующих случаях

  • деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (например, казино, букмекерских контор), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;
  • деятельность микрофинансовых организаций;
  • деятельность ломбардов;
  • деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, транспортных средств, предметов роскоши;
  • деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий;
  • деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;
  • туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность);
  • деятельность клиента, связанная с благотворительностью;
  • деятельность клиента, связанная с видами нерегулируемой некоммерческой деятельности;
  • деятельность клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, торговли горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);
  • деятельность клиента, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность клиента по реализации оружия;
  • операции с резидентами государств (территорий), указанных в пунктах 2 и 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года №1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)»;
  • совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ* операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих признаки, указанные в приложении №3 Положения №445-П*, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;
  • деятельность кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.

В иных случаях, в том числе при установлении отношений с Клиентом (до начала проведения операций) риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций, идентифицируется по уровню «Низкий».

В программе следует перечислить меры, применяемые в отношении операций клиентов, которым присвоен «Высокий» уровень клиента.

num-3_y1-lin Перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении услуг некредитной финансовой организации, риск использования которых в целях ОД/ФТ/ФРОМУ оценивается как повышенный.

Целесообразно раскрыть виды финансовых услуг, оказываемых организацией и порядок оценки коммерческих продуктов.

path_v5-lin Вам также может быть интересно:

Порядок оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию НФО технологиями предоставления услуг

Резюмируя вышесказанное, в программе управления риском правил внутреннего контроля должны быть разграничены перечни предупредительных мероприятий, направленных на минимизацию риска, и мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента, и услуг организации, риск использования которых в целях ОД/ФТ оценивается некредитной финансовой организацией как повышенный.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: info@law115.ru


* НФО – некредитные финансовые организации: профессиональные участники рынка ценных бумаг (далее - профессиональные участники), страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) (далее - страховые организации), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - управляющие компании), негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (далее - кредитные кооперативы), микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды, операторы инвестиционных платформ.

* ПОД/ФТ и ФРОМУ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

* ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ – правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

* Положение №445-П - Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Теги ФРОМУ проверки ЦБ проверки СРО НФО ПОДФТФРОМУ риски ОДФТ ПВК
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;