В третьем квартале 2023 года у 5 (пяти) некредитных финансовых организаций появилась дополнительная обязанность по выявлению операции, подлежащей обязательному контролю, когда она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена иностранным банком или иностранной финансовой организации по поручению некредитной финансовой организации.
В 2023 году организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» столкнулись с трудностями при проверке паспортов своих клиентов. Но обо всем по порядку.
Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества на территории Центрального федерального округа получили письма из Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу с уведомлением о выявлении в их деятельности высокого уровня риска несоблюдения требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Напоминаем о необходимости поддерживать в актуальном состоянии сведения в карте специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
В личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован очередной вопросник «Проверь свой риск» 2.0 за период 2022 - 2023.
Начинающие предприниматели, часто спрашивают нас, какие документы запрашивают территориальные органы Федеральной пробирной палаты при проведении проверок, чтобы заранее подготовится к проверке. С этой целью мы познакомим Вас с одним из типовых запросов. Предупрежден - значит вооружен. В ноябре 2023 года к нам за помощью обратился предприниматель, получивший запрос о проведении документарной проверки из Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты по Дальневосточному федеральному округу.
Обзор Федерального закона №607-ФЗ от 29.12.2022 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Обзор Указания Банка России №6397-У от 04.04.2023 «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Обзор приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13 марта 2023 №52 Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами.
Обзор мартовских изменений 2024 года в Федеральном законе №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».