Квалификационные требования к учредителю и единоличному исполнительному органу ломбарда установлены Федеральным законом №196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах».
В январе 2024 года вступают в силу одновременно два федеральных закона, которые вносят изменения в Федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В 2024 году некредитные финансовые организации* как и в прошлых годах обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя по требованиям Положения Банка России №444-П от 12.12.2014 г. «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В ходе документарных проверок правил внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения некредитные финансовые организации* сталкиваются с претензиями территориальных органов Банка России в части неприведения их в соответствие с требованиями Указания Банка России №6396-У от 04.04.2023 «О внесении изменений в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года №5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
В третьем квартале 2023 года у 5 (пяти) некредитных финансовых организаций появилась дополнительная обязанность по выявлению операции, подлежащей обязательному контролю, когда она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена иностранным банком или иностранной финансовой организации по поручению некредитной финансовой организации.
В 2023 году организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» столкнулись с трудностями при проверке паспортов своих клиентов. Но обо всем по порядку.
Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества на территории Центрального федерального округа получили письма из Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу с уведомлением о выявлении в их деятельности высокого уровня риска несоблюдения требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Напоминаем о необходимости поддерживать в актуальном состоянии сведения в карте специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
В личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован очередной вопросник «Проверь свой риск» 2.0 за период 2022 - 2023.
Начинающие предприниматели, часто спрашивают нас, какие документы запрашивают территориальные органы Федеральной пробирной палаты при проведении проверок, чтобы заранее подготовится к проверке. С этой целью мы познакомим Вас с одним из типовых запросов. Предупрежден - значит вооружен. В ноябре 2023 года к нам за помощью обратился предприниматель, получивший запрос о проведении документарной проверки из Межрегионального управления Федеральной пробирной палаты по Дальневосточному федеральному округу.